Thời gian gần đây, các thủ đoạn lừa đảo thông qua hình thức giả danh cán bộ, nhân viên bệnh viện để đặt mua hàng hóa số lượng lớn đang tiềm ẩn nhiều rủi ro đối với doanh nghiệp, hộ kinh doanh và các cơ sở cung cấp hàng hóa, dịch vụ.

Lợi dụng uy tín của bệnh viện và tâm lý muốn có đơn hàng lớn, đối tượng lừa đảo thường đưa ra những lời chào mua hấp dẫn, tạo dựng lòng tin rồi từng bước dẫn dụ người bán thực hiện các giao dịch có nguy cơ mất tiền, mất tài sản.

1. Phương thức, thủ đoạn lừa đảo thường gặp

Các đối tượng thường sử dụng những phương thức sau:

Thứ nhất, giả danh cán bộ, nhân viên bệnh viện.

Đối tượng chủ động liên hệ với cơ sở kinh doanh thông qua điện thoại, mạng xã hội hoặc các ứng dụng nhắn tin, tự giới thiệu là cán bộ phòng hành chính, phòng vật tư, phòng kế hoạch hoặc bộ phận mua sắm của một bệnh viện có uy tín.

Để tạo lòng tin, chúng có thể sử dụng tên, hình ảnh, logo, giấy giới thiệu, con dấu hoặc thông tin của bệnh viện nhằm khiến người bán tin rằng đây là giao dịch chính thức.

Thứ hai, đặt mua hàng hóa với số lượng lớn, giá trị cao.

Đối tượng đưa ra yêu cầu đặt mua các mặt hàng như thực phẩm, đồ uống, thiết bị, vật tư, văn phòng phẩm hoặc các loại hàng hóa khác với số lượng lớn, thời gian giao hàng gấp.

Những đơn hàng có giá trị cao khiến người bán dễ bị hấp dẫn bởi lợi nhuận và nhanh chóng đồng ý giao dịch mà chưa kiểm chứng thông tin.

Thứ ba, yêu cầu người bán mua hàng qua một đơn vị trung gian.

Sau khi tạo được lòng tin, đối tượng có thể viện lý do bệnh viện đang cần gấp một loại hàng hóa đặc thù, yêu cầu người bán liên hệ với một nhà cung cấp do chúng chỉ định để mua hàng.

Đối tượng đưa ra mức giá, lợi nhuận hoặc khoản chênh lệch hấp dẫn, thậm chí cam kết sẽ thanh toán toàn bộ đơn hàng sau khi nhận được hàng. Tuy nhiên, nhà cung cấp trung gian thực chất có thể là đơn vị giả mạo hoặc do chính các đối tượng lừa đảo kiểm soát.

Khi người bán chuyển tiền đặt cọc hoặc thanh toán tiền hàng, đối tượng lập tức cắt đứt liên lạc, chiếm đoạt tài sản.

Thứ tư, sử dụng chứng từ, giấy tờ giả để thúc đẩy giao dịch.

Một số đối tượng có thể gửi đơn đặt hàng, hợp đồng, giấy xác nhận nhu cầu mua sắm hoặc chứng từ chuyển khoản giả nhằm tạo cảm giác giao dịch đã được phê duyệt và thanh toán.

Nếu không kiểm tra độc lập với bệnh viện và ngân hàng, người bán rất dễ trở thành nạn nhân.

2. Dấu hiệu nhận diện giao dịch có nguy cơ lừa đảo

Doanh nghiệp, hộ kinh doanh cần đặc biệt cảnh giác khi xuất hiện các dấu hiệu sau:

• Người đặt hàng tự xưng là cán bộ bệnh viện nhưng không thể xác minh được chức vụ, bộ phận công tác hoặc thông tin liên hệ chính thức.

• Đơn hàng có giá trị lớn, yêu cầu giao hàng gấp nhưng quy trình đặt hàng, ký kết hợp đồng không rõ ràng.

• Người mua yêu cầu chuyển tiền đặt cọc, mua hàng hoặc thanh toán cho một cá nhân, tổ chức trung gian không có căn cứ hợp lý.

• Đối tượng chủ động giới thiệu nhà cung cấp, yêu cầu mua hàng từ một đơn vị nhất định và cam kết lợi nhuận cao.

• Sử dụng tài khoản cá nhân, số điện thoại lạ, giấy tờ hoặc chứng từ có dấu hiệu bị chỉnh sửa, làm giả.

• Thúc giục người bán chuyển tiền nhanh, không cho thời gian kiểm tra, xác minh thông tin.

Đặc biệt, cần lưu ý: Việc có đơn đặt hàng, giấy giới thiệu, hợp đồng hoặc hình ảnh con dấu bệnh viện không đồng nghĩa với việc giao dịch đó là hợp pháp và đáng tin cậy.

3. Người bán hàng cần làm gì để phòng tránh?

Để hạn chế nguy cơ bị lừa đảo, doanh nghiệp và hộ kinh doanh cần thực hiện một số biện pháp sau:

Một là, xác minh trực tiếp thông tin người đặt hàng. Chủ động liên hệ với bệnh viện thông qua số điện thoại, địa chỉ hoặc kênh thông tin chính thức để xác nhận người đặt hàng, nhu cầu mua sắm và thẩm quyền thực hiện giao dịch.

Hai là, kiểm tra kỹ hồ sơ giao dịch. Yêu cầu hợp đồng, đơn đặt hàng, thông tin pháp lý của bên mua, người đại diện và các tài liệu liên quan. Không chỉ dựa vào giấy tờ do người tự xưng là cán bộ bệnh viện cung cấp.

Ba là, không chuyển tiền theo yêu cầu bất thường. Tuyệt đối thận trọng với việc chuyển tiền đặt cọc, thanh toán hoặc mua hàng qua đơn vị trung gian do người mua chỉ định khi chưa xác minh được tính hợp pháp của giao dịch.

Bốn là, kiểm tra tài khoản thanh toán. Chỉ thực hiện thanh toán theo thỏa thuận rõ ràng, đúng chủ thể giao dịch; không tin vào hình ảnh chụp màn hình chuyển khoản mà chưa kiểm tra số dư thực tế trên tài khoản ngân hàng.

Năm là, lưu giữ đầy đủ chứng cứ. Bảo quản tin nhắn, số điện thoại, tài khoản mạng xã hội, hợp đồng, đơn đặt hàng, thông tin tài khoản nhận tiền và các tài liệu liên quan để phục vụ việc xác minh, giải quyết khi có sự cố.

4. Hành vi giả danh cán bộ bệnh viện để lừa đảo có thể bị xử lý như thế nào?

Tùy thuộc vào tính chất, mức độ và hành vi cụ thể, người thực hiện hành vi giả danh cán bộ bệnh viện để gian dối, chiếm đoạt tài sản có thể bị xử lý theo quy định pháp luật.

• Về hình sự: Nếu có đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người thực hiện hành vi có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015 và các văn bản sửa đổi, bổ sung hiện hành. Mức hình phạt phụ thuộc vào giá trị tài sản chiếm đoạt và các tình tiết định khung, có thể lên đến tù chung thân.

• Về trách nhiệm dân sự: Người có hành vi chiếm đoạt tài sản phải hoàn trả tài sản và bồi thường thiệt hại theo quy định pháp luật nếu có căn cứ phát sinh trách nhiệm bồi thường.

• Về tố giác tội phạm: Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, người bị hại cần kịp thời trình báo cơ quan Công an có thẩm quyền, cung cấp tài liệu, chứng cứ và phối hợp xác minh, điều tra.

Trường hợp đã chuyển tiền cho đối tượng nghi vấn lừa đảo, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để đề nghị hỗ trợ tra soát, ngăn chặn giao dịch nếu còn khả năng; đồng thời trình báo cơ quan Công an. Không tiếp tục chuyển thêm tiền theo yêu cầu của đối tượng dưới bất kỳ lý do nào.

Các giao dịch đặt mua hàng hóa số lượng lớn từ bệnh viện hoặc các cơ quan, tổ chức có uy tín thường tạo ra cơ hội kinh doanh hấp dẫn. Tuy nhiên, lợi nhuận cao không thể thay thế việc kiểm tra tính xác thực của đối tác và tính hợp pháp của giao dịch. Công ty Luật TNHH Tre Việt khuyến nghị doanh nghiệp, hộ kinh doanh cần thận trọng trong mọi giao dịch, đặc biệt với những đơn hàng có giá trị lớn, yêu cầu thanh toán bất thường hoặc có sự tham gia của bên trung gian không rõ ràng. Nếu Quý khách hàng gặp bất kỳ khó khăn nào liên quan đến lĩnh vực pháp lý, vui lòng liên hệ chúng tôi qua HOTLINE 0989.185.188 để được hỗ trợ nhanh chóng và chính xác nhất. 

Rất hân hạnh được phục vụ Quý khách!
CÔNG TY LUẬT TNHH TRE VIỆT - TIN TRE VIỆT TRỌN GIÁ TRỊ
HOTLINE: 0989185188
Email: luattrevietbn@gmail.com
Website: http://luattreviet.vn/
Theo dõi chúng tôi: