Thời gian gần đây, lợi dụng nhu cầu đi du học, xuất khẩu lao động, thăm thân, kết hôn người nước ngoài để đổi đời… ngày càng gia tăng, các đối tượng xấu tăng cường sử dụng các tài khoản mạng xã hội đăng tải các bài viết tuyên truyền, lôi kéo người dân đăng ký các hợp đồng xuất cảnh lao động thời vụ, kết hôn người nước ngoài có điều kiện kinh tế hay du học trọn gói cam kết tỷ lệ trúng tuyển 100%... với những lời mời hấp dẫn, như “bao đậu 100%”, “làm nhanh, giá rẻ”, “không cần phỏng vấn, không cần chứng minh tài chính” .Đằng sau những lời hứa hẹn hấp dẫn này có thể là các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, làm giả giấy tờ hoặc lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân để trục lợi.

Trong bối cảnh mạng xã hội trở thành kênh tìm kiếm dịch vụ phổ biến, việc nhận diện đúng các dấu hiệu bất thường và chủ động kiểm tra tính pháp lý của đơn vị cung cấp dịch vụ là điều cần thiết để tránh mất tiền, lộ lọt thông tin cá nhân và phát sinh những hệ lụy pháp lý đáng tiếc.

1. Nhận diện những thủ đoạn lừa đảo làm visa phổ biến

1.1. Quảng cáo “bao đậu 100%”, cam kết chắc chắn được cấp visa

Các đối tượng thường đăng tải bài viết, video hoặc chạy quảng cáo trên Facebook, TikTok, Zalo và các nền tảng trực tuyến với những lời mời gọi như: “Bao đậu visa 100%”, “Không đậu hoàn tiền”, “Có quan hệ, bảo đảm ra visa”, “Hồ sơ yếu vẫn đi được”.

Những lời quảng cáo này đánh vào tâm lý muốn nhanh chóng được cấp visa, đặc biệt đối với người có hồ sơ chưa đáp ứng đầy đủ yêu cầu hoặc đang cần xuất cảnh trong thời gian ngắn.

Trên thực tế, việc cấp visa thuộc thẩm quyền của cơ quan có thẩm quyền của quốc gia hoặc vùng lãnh thổ tiếp nhận. Kết quả phụ thuộc vào loại visa, điều kiện nhập cảnh, hồ sơ, mục đích chuyến đi và quy định áp dụng. Vì vậy, không nên mặc nhiên tin tưởng vào cam kết “bao đậu 100%”, nhất là khi đơn vị cung cấp dịch vụ không giải thích được cơ sở pháp lý của lời cam kết đó.

1.2. Yêu cầu chuyển tiền trước rồi cắt đứt liên lạc

Một thủ đoạn thường gặp là đối tượng yêu cầu khách hàng chuyển trước tiền đặt cọc, phí dịch vụ, phí xử lý hồ sơ hoặc phí “bảo đảm visa” vào tài khoản cá nhân.

Ban đầu, đối tượng có thể tư vấn nhiệt tình, gửi hình ảnh visa được cho là đã cấp thành công, cung cấp giấy tờ giới thiệu hoặc đưa ra những lời chứng thực của khách hàng. Sau khi nhận được tiền, đối tượng tiếp tục viện dẫn các khoản phí phát sinh, yêu cầu chuyển thêm tiền hoặc đột ngột chặn liên lạc, xóa tài khoản mạng xã hội.

Đáng lưu ý, việc một tài khoản có nhiều người theo dõi, nhiều lượt tương tác hoặc đăng tải hình ảnh khách hàng nhận visa không đồng nghĩa với việc dịch vụ đó đáng tin cậy.

1.3. Sử dụng danh nghĩa công ty, trung tâm tư vấn hoặc người có uy tín để tạo lòng tin

Các đối tượng có thể sử dụng tên gọi, logo, hình ảnh, địa chỉ hoặc thông tin của doanh nghiệp có thật để lập tài khoản giả mạo. Một số trường hợp còn tự nhận là nhân viên của đại sứ quán, lãnh sự quán, đơn vị tuyển dụng nước ngoài hoặc tổ chức tư vấn xuất nhập cảnh để tạo lòng tin.

Người có nhu cầu làm visa nếu chỉ kiểm tra thông tin trên trang cá nhân hoặc dựa vào hình ảnh giấy phép, chứng nhận do bên dịch vụ tự cung cấp sẽ có nguy cơ bị dẫn dụ.

1.4. Làm giả visa, thư mời, giấy xác nhận công việc và giấy tờ tài chính

Để thuyết phục khách hàng, đối tượng có thể cung cấp giấy tờ giả, chỉnh sửa thông tin trên tài liệu hoặc đề nghị khách hàng sử dụng hồ sơ không đúng sự thật nhằm tăng khả năng được cấp visa.

Đây là thủ đoạn đặc biệt nguy hiểm. Khách hàng không chỉ có nguy cơ mất tiền mà còn có thể bị từ chối cấp visa, hủy visa đã cấp, bị ảnh hưởng đến các lần xin visa sau hoặc phải chịu trách nhiệm pháp lý tùy theo hành vi và mức độ vi phạm.

Ngay cả khi khách hàng đã trả phí dịch vụ, việc sử dụng giấy tờ giả hoặc cố ý cung cấp thông tin gian dối không đương nhiên được miễn trừ trách nhiệm.

1.5. Thu thập, sử dụng trái phép thông tin cá nhân

Quá trình làm visa thường yêu cầu cung cấp hộ chiếu, căn cước, ảnh chân dung, thông tin cư trú, hồ sơ công việc, tài khoản ngân hàng và các tài liệu chứng minh tài chính.

Các đối tượng có thể lợi dụng nhu cầu này để thu thập dữ liệu cá nhân, sau đó sử dụng vào mục đích giả mạo danh tính, mở tài khoản trái phép, thực hiện giao dịch gian lận hoặc tiếp tục lừa đảo dưới hình thức khác.

Do đó, người dân cần đặc biệt thận trọng khi gửi ảnh chụp giấy tờ tùy thân, mã xác thực, thông tin đăng nhập hoặc dữ liệu ngân hàng cho tài khoản chưa được xác minh.

2. Những dấu hiệu cảnh báo cần đặc biệt lưu ý

Người dân nên cân nhắc kỹ và kiểm tra độc lập khi đơn vị làm visa có một hoặc nhiều biểu hiện sau:
- Cam kết chắc chắn được cấp visa trong mọi trường hợp, không cần xem xét điều kiện cụ thể của hồ sơ.
- Quảng cáo có thể can thiệp vào kết quả xét duyệt hoặc có quan hệ đặc biệt với cơ quan cấp visa nhưng không đưa ra được căn cứ xác thực.
- Yêu cầu chuyển tiền gấp vào tài khoản cá nhân, liên tục phát sinh các khoản phí không có trong thỏa thuận ban đầu.
- Không có thông tin doanh nghiệp rõ ràng, địa chỉ không xác minh được, hợp đồng dịch vụ sơ sài hoặc không cung cấp chứng từ thu tiền.
- Đề nghị làm giả giấy tờ, khai báo sai mục đích nhập cảnh, tạo hồ sơ tài chính không có thật hoặc che giấu thông tin bất lợi.
- Yêu cầu cung cấp mật khẩu, mã OTP hoặc thông tin ngân hàng không cần thiết cho thủ tục làm visa.

Cần lưu ý rằng từng dấu hiệu riêng lẻ chưa đủ để kết luận một tổ chức hoặc cá nhân có hành vi lừa đảo. Tuy nhiên, nếu xuất hiện nhiều dấu hiệu bất thường, người dân nên dừng giao dịch và xác minh thông tin trước khi tiếp tục.

3. Làm thế nào để phòng tránh lừa đảo khi làm visa?

Để bảo vệ tài sản và quyền lợi hợp pháp của mình, người dân nên thực hiện các biện pháp sau:

Thứ nhất, kiểm tra thông tin đơn vị cung cấp dịch vụ. Tra cứu thông tin đăng ký doanh nghiệp nếu bên cung cấp dịch vụ hoạt động dưới danh nghĩa doanh nghiệp; xác minh địa chỉ, người đại diện, phạm vi hoạt động và các thông tin liên hệ. Đối với visa nước ngoài, nên tham khảo hướng dẫn trên website chính thức của cơ quan ngoại giao hoặc cơ quan di trú có thẩm quyền của nước đến.

Thứ hai, yêu cầu hợp đồng dịch vụ rõ ràng. Hợp đồng cần thể hiện phạm vi công việc, khoản phí, thời hạn dự kiến, trách nhiệm của các bên, điều kiện hoàn phí và cách xử lý khi hồ sơ bị từ chối. Không nên chỉ dựa vào lời hứa qua tin nhắn hoặc cuộc gọi.

Thứ ba, thanh toán minh bạch. Ưu tiên thanh toán theo thỏa thuận có chứng từ hợp lệ, đúng chủ thể cung cấp dịch vụ. Kiểm tra kỹ người nhận tiền, nội dung chuyển khoản và yêu cầu hóa đơn, biên nhận hoặc xác nhận thanh toán phù hợp.

Thứ tư, tuyệt đối không sử dụng hồ sơ giả. Không đồng ý với đề nghị làm giả thư mời, hợp đồng lao động, xác nhận số dư, giấy tờ công việc hoặc cung cấp thông tin sai sự thật. Lợi ích trước mắt không thể bù đắp những rủi ro về tài chính và pháp lý về sau.

Thứ năm, bảo vệ thông tin cá nhân. Chỉ cung cấp giấy tờ cần thiết cho đơn vị đã được xác minh; cân nhắc mục đích sử dụng và phạm vi tiếp cận dữ liệu. Không chia sẻ mật khẩu, mã OTP hoặc thông tin cho phép người khác kiểm soát tài khoản ngân hàng.

Thứ sáu, lưu giữ toàn bộ tài liệu giao dịch. Giữ lại nội dung quảng cáo, đường dẫn tài khoản, tin nhắn, hợp đồng, chứng từ chuyển tiền, số điện thoại, thông tin tài khoản nhận tiền và các tài liệu liên quan. Đây có thể là nguồn chứng cứ quan trọng nếu xảy ra tranh chấp hoặc có dấu hiệu tội phạm.

4. Đã bị lừa làm visa “bao đậu 100%”, cần làm gì?

Nếu đã chuyển tiền hoặc nghi ngờ mình trở thành nạn nhân của thủ đoạn lừa đảo, người dân nên bình tĩnh thực hiện các bước sau:
Bước 1: Liên hệ ngay ngân hàng hoặc đơn vị cung cấp dịch vụ thanh toán để thông báo giao dịch nghi vấn, đề nghị hỗ trợ tra soát và thực hiện các biện pháp phù hợp. Việc thu hồi tiền không được bảo đảm, vì vậy cần hành động càng sớm càng tốt.
Bước 2: Bảo toàn chứng cứ bằng cách lưu giữ tin nhắn, email, hình ảnh quảng cáo, đường dẫn tài khoản, hợp đồng, biên nhận và sao kê giao dịch. Không vội xóa cuộc trò chuyện hoặc dữ liệu liên quan.
Bước 3: Trình báo cơ quan công an có thẩm quyền khi có căn cứ nghi ngờ hành vi lừa đảo hoặc hành vi vi phạm pháp luật khác. Cung cấp trung thực các thông tin, tài liệu đang có và phối hợp khi được yêu cầu.
Bước 4: Bảo vệ các tài khoản và giấy tờ cá nhân. Nếu đã cung cấp mật khẩu, mã xác thực hoặc thông tin đăng nhập, cần đổi mật khẩu, khóa các phương thức truy cập có nguy cơ bị xâm phạm và liên hệ đơn vị liên quan để được hỗ trợ.
Bước 5: Tìm kiếm sự tư vấn pháp lý khi cần thiết, đặc biệt trong trường hợp số tiền thiệt hại lớn, có nhiều người bị hại, hồ sơ bị làm giả hoặc phát sinh tranh chấp về hợp đồng và nghĩa vụ hoàn trả tiền.

Người bị hại không nên tiếp tục chuyển tiền chỉ vì lời hứa “đóng thêm phí để lấy lại tiền”, “phí xác minh hoàn tiền” hoặc “phí xử lý hồ sơ lần cuối”. Đây có thể là một bước tiếp theo trong chuỗi hành vi chiếm đoạt tài sản.

5. Hành vi lừa đảo làm visa có thể bị xử lý như thế nào?

Tùy thuộc vào tính chất, mục đích, thủ đoạn và hậu quả của hành vi, cá nhân hoặc tổ chức vi phạm có thể phải chịu các hình thức xử lý pháp lý khác nhau.

Về trách nhiệm hình sự: Nếu có đủ căn cứ xác định người thực hiện hành vi dùng thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản, hành vi có thể bị xem xét về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015 (đã được sửa đổi, bổ sung). Việc xác định tội danh và hình phạt phải căn cứ vào đầy đủ các yếu tố cấu thành tội phạm, giá trị tài sản, tính chất hành vi và các tình tiết liên quan.

Trường hợp có hành vi làm giả, sử dụng tài liệu giả hoặc vi phạm pháp luật khác, người thực hiện còn có thể bị xem xét trách nhiệm tương ứng nếu đáp ứng các điều kiện luật định.

Về trách nhiệm dân sự: Người có hành vi vi phạm có thể phải hoàn trả khoản tiền đã nhận, bồi thường thiệt hại nếu có đủ căn cứ phát sinh trách nhiệm bồi thường và thực hiện các nghĩa vụ khác theo quy định pháp luật.

Về xử lý hành chính: Đối với những hành vi vi phạm chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự nhưng thuộc trường hợp bị xử phạt hành chính, cá nhân hoặc tổ chức có thể bị xử phạt theo quy định tương ứng.

Cần khẳng định rằng việc quảng cáo dịch vụ làm visa hoặc cam kết về chất lượng dịch vụ không tự động cấu thành tội phạm. Cơ quan có thẩm quyền sẽ xem xét bản chất giao dịch, nội dung cam kết, ý thức chủ quan, thủ đoạn gian dối và các chứng cứ liên quan để xác định trách nhiệm pháp lý cụ thể.

Visa không phải là sản phẩm có thể được bảo đảm cấp trong mọi trường hợp chỉ bằng một khoản tiền dịch vụ. Một đơn vị tư vấn có trách nhiệm cần giải thích rõ điều kiện, quy trình, yêu cầu hồ sơ, chi phí và những rủi ro có thể phát sinh, thay vì lợi dụng tâm lý nóng vội của khách hàng để đưa ra lời hứa thiếu căn cứ. Khi lựa chọn dịch vụ làm visa, người dân cần đặt yếu tố minh bạch và tính hợp pháp lên hàng đầu. Khi có dấu hiệu bất thường, hãy dừng giao dịch, kiểm tra thông tin độc lập và chủ động bảo vệ quyền lợi của mình. Chủ động phòng ngừa là cách thiết thực để hạn chế rủi ro, bảo vệ tài sản và tránh những hệ quả pháp lý không đáng có. 

Nếu bạn có bất kỳ khó khăn, thắc mắc nào cần tư vấn cụ thể, chi tiết hãy liên hệ với LUẬT TRE VIỆT qua HOTLINE 0989.185.188 để được hỗ trợ nhanh chóng và chính xác nhất.
Rất hân hạnh được phục vụ Quý khách!
CÔNG TY LUẬT TNHH TRE VIỆT - TIN TRE VIỆT TRỌN GIÁ TRỊ
HOTLINE: 0989185188
Email: luattrevietbn@gmail.com
Website: http://luattreviet.vn/
Theo dõi chúng tôi: